Aktualizováno · zdroj dat: ARES, insolvenční rejstřík (ISIR), sankční seznamy EU a OFAC
Politicky exponovaná osoba je pojem z AML zákona, ne obvinění. Označuje člověka ve významné veřejné funkci, jeho osoby blízké a známé spolupracovníky. Pro povinnou osobu z toho plyne konkrétní povinnost: u takového klienta provést zesílenou identifikaci a kontrolu, nechat vztah schválit na odpovídající úrovni a sledovat ho průběžně.
Proč se PEP screening dělá
Logika je preventivní. Osoby s přístupem k veřejným prostředkům nebo rozhodovacím pravomocem jsou vystaveny vyššímu riziku zneužití postavení. Zákon proto nepožaduje takové klienty odmítat, ale vědět o nich a pracovat s nimi obezřetněji. Odmítnutí klienta jen proto, že je PEP, není cílem regulace.
Z praktického hlediska je klíčové, že povinnost se nevztahuje jen na klienta samotného. Prověřuje se i skutečný majitel a osoby jednající za právnickou osobu — PEP ve vlastnické struktuře je stejně relevantní jako PEP v roli klienta.
Bývalý PEP není totéž co běžný klient
Častá chyba je považovat status za vypnutý okamžikem odchodu z funkce. Zákon s přetrvávajícím rizikem po skončení funkce počítá a zesílená opatření se neukončují automaticky. Stejně chybné je ale vést bývalou exponovanou osobu natrvalo jako aktivního PEP — vzniká tím falešný obraz a zbytečná zátěž.
Použitelný výstup proto musí rozlišovat, zda je funkce aktuální nebo bývalá, a uvádět, o jakou funkci šlo. Prostá odpověď „shoda ano/ne" k rozhodnutí nestačí.
Falešné shody jsou hlavní praktický problém
Screening osob stojí a padá s rozlišením jmenovců. Běžná česká jména se opakují v řádu stovek osob a systém, který vyhodnotí každou jmennou shodu jako nález, vyrobí desítky falešných poplachů na jeden skutečný. Důsledek není jen ztráta času — zahlcená compliance přestane nálezy číst pozorně.
Spolehlivé rozlišení proto vyžaduje druhý identifikátor, typicky datum narození. Vyloučení jmenovce podle data narození je přitom samo o sobě hodnotná informace: dokládá, že kontrola proběhla a proč nález nevznikl.
Co musí zůstat v dokumentaci
U PEP platí obzvlášť silně, že rozhodující není výsledek, ale doložitelnost postupu. Záznam by měl obsahovat datum kontroly, jaké zdroje byly použity, koho konkrétně se kontrola týkala — klienta, skutečného majitele, jednatele — a jak byly vyřešeny případné jmenné shody. Bez toho je obtížné při kontrole prokázat, že zesílená opatření skutečně proběhla.
Související témata
Zdroje dat a jejich rozsah
Kontrola pracuje výhradně s veřejnými registry. K 22. 7. 2026 bylo v ARES evidováno 581 001 společností s ručením omezeným, 27 509 akciových společností a 1 813 069 podnikajících fyzických osob (zdroj: ARES, Ministerstvo financí ČR, ověřeno dotazem na veřejné API 22. 7. 2026).
| Registr | Spravuje | Co obsahuje |
|---|---|---|
| ARES | Ministerstvo financí ČR | Identifikace subjektu, sídlo, právní forma, datum vzniku a zániku, statutární orgány |
| ISIR | Ministerstvo spravedlnosti ČR | Insolvenční návrhy, rozhodnutí o úpadku, konkursy a reorganizace |
| Registr plátců DPH | Finanční správa ČR | Status plátce, označení nespolehlivého plátce, zveřejněné bankovní účty |
| Sankční seznam EU | Evropská komise | Osoby a subjekty pod finančními sankcemi EU |
| OFAC SDN | U.S. Department of the Treasury | Specially Designated Nationals — sankční seznam USA |
Žádný z těchto zdrojů není placený ani neveřejný. Hodnotu nepřidává přístup k datům, ale jejich spojení, rozlišení jmenovců a doložitelný záznam o tom, co a kdy bylo prověřeno.
Časté otázky
Kdo je politicky exponovaná osoba (PEP)?
Zjednodušeně osoba ve významné veřejné funkci — členové vlády a parlamentu, soudci vyšších soudů, členové vedení státních podniků a další funkce vymezené zákonem č. 253/2008 Sb. Do okruhu patří i osoby blízké a známí spolupracovníci takové osoby. Přesné vymezení je v § 4 odst. 5 zákona.
Znamená PEP shoda, že je klient rizikový?
Ne. PEP status není obvinění ani sankce. Znamená pouze, že u takového klienta zákon vyžaduje zesílenou identifikaci a kontrolu, schválení vztahu na vyšší úrovni a průběžné sledování. Řada PEP jsou zcela bezproblémoví klienti.
Přestává být člověk PEP, když odejde z funkce?
Status neskončí okamžikem odchodu z funkce. Zákon počítá s tím, že se u bývalé politicky exponované osoby zohledňuje přetrvávající riziko po stanovenou dobu. Zacházet s bývalým PEP automaticky jako s běžným klientem je proto chyba — a naopak, evidovat ho natrvalo jako aktivního PEP je nepřesné.
Jak se pozná falešná shoda jména?
Shoda jména sama o sobě nic neprokazuje — běžná česká jména se opakují. Rozlišení musí stát na datu narození nebo jiném identifikátoru. Systém, který vyhodnotí každou jmennou shodu jako nález, zahltí compliance falešnými poplachy a ve výsledku sníží pozornost k těm skutečným.
Kdo má povinnost PEP screening provádět?
Povinné osoby podle AML zákona — mimo jiné účetní, daňoví poradci, advokáti a notáři při vymezených činnostech, realitní zprostředkovatelé a finanční instituce. Rozsah povinnosti se liší podle typu činnosti a rizikového hodnocení; konkrétní nastavení patří do vlastní AML směrnice.
První report zdarma
První report zdarma ukáže, zda se u firmy nebo jejích statutárních orgánů objevuje PEP nebo sankční shoda, a založí záznam s datem kontroly a použitými zdroji.
Vyzkoušet první report zdarma