Aktualizováno · zdroj dat: ARES, insolvenční rejstřík (ISIR), sankční seznamy EU a OFAC
Povinnosti advokátů dle AMLZ
Advokát patří mezi povinné osoby podle § 2 odst. 1 písm. b) AMLZ v rozsahu činností uvedených v zákoně, zejména když pro klienta koná nebo se účastní plánování či provádění transakcí souvisejících s koupí a prodejem nemovitostí nebo obchodních závodů, správou peněz, cenných papírů či jiného majetku, zakládáním a řízením právnických osob nebo získáváním prostředků. AML režim se proto v advokacii typicky váže na transakční a korporátní agendu, nikoli na každou právní radu bez dalšího.
V praxi je důležité oddělit profesní mlčenlivost od povinnosti řídit riziko legalizace výnosů z trestné činnosti. Identifikace podle § 7, kontrola klienta podle § 9, zjištění skutečného majitele a posouzení účelu transakce jsou interní kroky, které mají vytvořit auditovatelný záznam. Pokud advokát asistuje u struktury, kde se převádí obchodní podíl, nemovitost nebo významný majetek, měl by rozumět tomu, kdo transakci ovládá, odkud přicházejí prostředky a zda jsou zapojené osoby sankčně nebo insolvenčně rizikové.
Typický rizikový scénář
Rizikový scénář může vypadat tak, že klient žádá o přípravu převodu obchodního podílu ve Vzorová s.r.o. a navazující korporátní restrukturalizaci. Do struktury vstupuje další společnost, mění se jednatel, část kupní ceny má být uhrazena ze zahraničního účtu a klient tlačí na rychlý podpis. Samotná restrukturalizace ani majetkový převod nejsou problematické. Zvýšenou pozornost ale vyvolává nejasné vysvětlení ekonomického důvodu, nepřehledná vlastnická struktura nebo osoba, která fakticky rozhoduje, ale formálně nevystupuje v dokumentaci.
Advokát potřebuje přiměřeně doložit, že identifikoval klienta a osoby jednající za klienta, posoudil skutečného majitele a zvážil účel transakce. U Vzorová s.r.o. může být relevantní také kontrola insolvenčního rejstříku, sankčních seznamů EU, OSN a OFAC, vazeb v ARES a historie změn zapisovaných údajů. Pokud výsledky ukazují rozpor mezi deklarovaným účelem a veřejnými údaji, je namístě zesílená kontrola nebo odmítnutí úkonu podle interních pravidel.
Jak nástroj pokrývá screening klienta
Screening klienta v DD reportu vytváří konzistentní podklad pro první AML posouzení. Report soustředí veřejné registry a sankční zdroje, ukazuje statutární osoby, vlastnickou strukturu, insolvenční události a rizikové signály typu častých změn sídla nebo kumulace subjektů na jedné adrese. Pro advokátní použití je důležité, že výstup zůstává podkladem k odbornému úsudku. Nerozhoduje automaticky, zda má advokát transakci přijmout.
U majetkových převodů a restrukturalizací pomáhá report zrychlit rutinní část kontroly a zachovat stopu, jaké zdroje byly prověřeny. Advokát může k reportu doplnit vlastní závěr, vyznačit zvýšené riziko a uložit jej ke spisu. Pokud je potřeba hlubší technická integrace do pracovního postupu, související kontext popisuje článek o MCP serveru pro české compliance.
Související technický kontext k českým compliance zdrojům popisuje článek o MCP serveru pro české compliance. Výstup z reportu je potřeba vždy zasadit do vlastní AML směrnice, rizikového hodnocení a konkrétního obchodního vztahu.
Související témata
Zdroje dat a jejich rozsah
Kontrola pracuje výhradně s veřejnými registry. K 22. 7. 2026 bylo v ARES evidováno 581 001 společností s ručením omezeným, 27 509 akciových společností a 1 813 069 podnikajících fyzických osob (zdroj: ARES, Ministerstvo financí ČR, ověřeno dotazem na veřejné API 22. 7. 2026).
| Registr | Spravuje | Co obsahuje |
|---|---|---|
| ARES | Ministerstvo financí ČR | Identifikace subjektu, sídlo, právní forma, datum vzniku a zániku, statutární orgány |
| ISIR | Ministerstvo spravedlnosti ČR | Insolvenční návrhy, rozhodnutí o úpadku, konkursy a reorganizace |
| Registr plátců DPH | Finanční správa ČR | Status plátce, označení nespolehlivého plátce, zveřejněné bankovní účty |
| Sankční seznam EU | Evropská komise | Osoby a subjekty pod finančními sankcemi EU |
| OFAC SDN | U.S. Department of the Treasury | Specially Designated Nationals — sankční seznam USA |
Žádný z těchto zdrojů není placený ani neveřejný. Hodnotu nepřidává přístup k datům, ale jejich spojení, rozlišení jmenovců a doložitelný záznam o tom, co a kdy bylo prověřeno.
Časté otázky
Kdy se na advokáta vztahuje AMLZ?
Zejména při činnostech uvedených v § 2 odst. 1 písm. b) AMLZ, například u majetkových převodů, správy majetku, zakládání právnických osob nebo korporátních transakcí.
Nahrazuje screening právní posouzení advokáta?
Ne. Screening je podklad pro kontrolu klienta a řízení rizik, konečný postup musí odpovídat konkrétní věci, profesním povinnostem a interní AML směrnici.
První report zdarma
První DD report zdarma pomůže ověřit konkrétní firmu a založit dokumentovaný podklad pro kontrolu klienta podle AMLZ.
Vyzkoušet první report zdarmaZpět na obecný přehled AML kontroly firmy, nebo rovnou na ověření firmy podle IČO či podle názvu, pokud IČO klienta zatím nemáte.